8 Không cho bất cứ ai mượn thẻ ngân hàng, SIM điện thoại, tài khoản thanh toán; "chạy điểm" (chuyển tiền hộ ăn hoa hồng) không phải việc làm thêm
Bạn cho thuê, cho mượn, bán thẻ ngân hàng, SIM hay tài khoản thanh toán là đã phạm luật: phạt 1 đến 10 lần tiền lời, không lời hoặc khoản lời chưa tới 20.000 tệ thì phạt cao nhất 200.000 tệ, nặng thì tạm giữ dưới 15 ngày. Biết người ta dùng để phạm tội mà vẫn giúp nhận, chuyển tiền, trường hợp nghiêm trọng là tội trợ giúp, phạt tù dưới 3 năm.
Xem chi tiết
- Chi phí
Không tốn tiền. Ai bảo "cho mượn thẻ chạy qua một khoản, trả bạn vài trăm", bạn từ chối là xong.
- Lợi ích
Cho thuê, cho mượn, mua bán SIM điện thoại, tài khoản ngân hàng, tài khoản thanh toán, tài khoản mạng là việc tự nó đã phạm luật. Người làm bị tịch thu tiền lời bất hợp pháp, rồi còn bị phạt 1 đến 10 lần số tiền lời đó. Không có tiền lời hoặc khoản lời không tới 20.000 nhân dân tệ, thì phạt cao nhất 200.000 nhân dân tệ. Trường hợp nặng thì bị tạm giữ dưới 15 ngày. Người đó còn có thể bị ghi vào hồ sơ tín dụng, bị hạn chế chức năng tài khoản, bị dừng giao dịch ngoài quầy (chỉ được ra quầy làm). Ai biết người khác dùng mạng để phạm tội mà vẫn cung cấp trợ giúp kiểu thanh toán kết toán, nếu tình tiết nghiêm trọng là phạm tội. Tội danh là giúp sức cho hoạt động phạm tội dùng mạng thông tin (gọi tắt là tội trợ giúp). Người đó bị phạt tù dưới 3 năm kèm phạt tiền (cả nước TQ)
- Mức chứng cứ
A
- Nguồn
全国人大常委会 (2022). 反电信网络诈骗法（第三十一、四十四条）. https://www.spp.gov.cn/spp/fl/202209/t20220902_575631.shtml；全国人大常委会 (2015). 刑法修正案（九）（第二十九条，即刑法第二百八十七条之二）. https://www.spp.gov.cn/spp/fl/201802/t20180205_364562.shtml
- Ghi chú
Chỉ tham khảo TQ: Câu "tôi không biết anh ta lấy thẻ làm gì" không giúp bạn thoát. Khi xử lý, cơ quan điều tra sẽ suy ngược từ các dấu hiệu bên ngoài xem bạn có biết hay không: bạn đã nhận tiền hoa hồng, hay sao kê bất thường rõ ràng, thì đều có thể bị tính là bạn biết. Nếu thẻ của bạn bị dùng để nhận tiền bẩn, dù cuối cùng bạn không phạm tội, tài khoản vẫn sẽ bị đóng băng và chính bạn vẫn bị xử phạt răn đe. Bạn quét mặt hộ hoặc đọc mã xác nhận hộ để người khác qua bước xác minh tên thật thì mức phạt giống như mục này, xem mục 45 phần này (giúp quét mặt, làm người chứng kiến). Nếu đã quá hạn thanh toán, có người nhận tiền nói có thể "tẩy trắng tín dụng", xem mục 23 phần 7 (Thẻ tín dụng, vay mạng đã không trả nổi). Thẻ ghi nợ và SIM điện thoại đứng tên mình không thấy được trong tín dụng, phải tra riêng, xem mục 11 phần 14 (Có mấy SIM điện thoại đứng tên mình).