6 Ai rủ bạn "đóng gói hồ sơ" đi vay, chia bạn hoa hồng theo số tiền vay: cái nào cũng không làm

Ai lừa lấy khoản vay, chấp nhận hối phiếu, thư tín dụng, thư bảo lãnh của ngân hàng hay tổ chức tài chính khác, gây tổn thất lớn cho các tổ chức này, thì bị phán tù dưới 3 năm, kèm phạt tiền hoặc chỉ phạt tiền. Nói cách khác, tòa có thể vừa phán tù vừa phạt tiền, cũng có thể chỉ phạt tiền. Gây tổn thất đặc biệt lớn, hoặc có tình tiết đặc biệt nặng khác, thì bị phán 3 đến 7 năm kèm phạt tiền. Công an bắt đầu lập án truy tố khi tổn thất kinh tế trực tiếp trên 50 vạn nhân dân tệ. Nếu ngay từ đầu người vay đã không định trả, rồi dùng lý do dự án thu hút vốn bịa ra, hợp đồng kinh tế giả, giấy tờ chứng minh giả hay giấy chứng nhận quyền sở hữu giả để lừa khoản vay, thì đó là tội lừa đảo vay vốn. Với tội này, lừa đến 5 vạn nhân dân tệ là đã lập án, mức phạt là tù dưới 5 năm kèm phạt 2 vạn đến 20 vạn nhân dân tệ. Số tiền lớn hoặc có tình tiết nặng khác thì bị phán 5 đến 10 năm, đặc biệt lớn thì từ trên 10 năm đến chung thân. Ai giả mạo, tẩy sửa, mua bán công văn, giấy tờ, con dấu của cơ quan nhà nước thì bị phán tù dưới 3 năm, tình tiết nặng thì 3 đến 10 năm. Vụ án chính thức: một băng 126 người ở 16 tỉnh thành đóng gói người không có việc làm thành "khách hàng chất lượng", rồi lừa vay hơn 3.000 vạn nhân dân tệ tại hơn 80 điểm giao dịch ngân hàng. Những "hồ sơ trắng" (người chưa có lịch sử tín dụng) đứng ra vay được lĩnh hoa hồng bằng ba phần mười số tiền vay. Viện kiểm sát truy tố 105 "hồ sơ trắng". Trong 80 người đã bị xử sơ thẩm năm 2026, 76 người bị phán theo tội lừa đảo vay vốn, từ 1 năm 4 tháng đến 6 năm 6 tháng kèm phạt tiền. Có 4 người khác rút tiền mặt thay băng nhóm, nên bị phạt tổng hợp hai tội lừa đảo vay vốn và rửa tiền (thời hạn của hai tội cộng chung), với mức án 2 năm 4 tháng đến 7 năm 6 tháng (cả nước TQ). Tội lừa lấy khoản vay trong mục này áp theo văn bản Tu chính án hình sự (XI) từ tháng 3/2021.