26 Tìm người góp tiền làm ăn, chỉ tìm người nhà, bạn bè và nhân viên nói chuyện trực tiếp, không đăng tuyển trên vòng bạn bè, trong nhóm gọi người ngoài đầu tư, cũng đừng để bạn bè kéo người khác thay bạn

Điều 176 Bộ luật Hình sự quản lý tội "nhận tiền gửi của công chúng trái phép hoặc biến tướng nhận tiền gửi công chúng, làm rối loạn trật tự tài chính". Bị tuyên án tù giam dưới 3 năm hoặc tù giam ngắn hạn, đồng thời bị phạt tiền, hoặc chỉ phạt tiền. Số tiền lớn hoặc có tình tiết nghiêm trọng khác thì phạt 3 đến 10 năm. Số tiền cực kỳ lớn hoặc tình tiết cực kỳ nghiêm trọng khác thì phạt từ 10 năm trở lên. Giải thích tư pháp của Tòa án nhân dân tối cao viết rõ, thỏa mãn cùng lúc 4 điều kiện thì mới tính. Một là chưa được bộ phận liên quan cấp phép theo pháp luật, hoặc mượn vỏ bọc kinh doanh hợp pháp để nhận tiền. Hai là thông qua mạng internet, truyền thông, hội thảo, tờ rơi, tin nhắn điện thoại để tuyên truyền công khai ra xã hội. Ba là hứa trong một khoảng thời gian nhất định dùng tiền, hiện vật, cổ quyền trả gốc lẫn lãi hoặc cho lợi nhuận. Bốn là nhận tiền của những người không xác định trong xã hội. Điều này cũng viết: "không công khai tuyên truyền ra xã hội, thu tiền của đối tượng cụ thể trong gia đình, bạn bè hoặc trong đơn vị thì không thuộc hành vi nhận tiền gửi công chúng trái pháp luật hoặc biến tướng". Tuy nhiên, ý kiến của hai tòa án và bộ lại vạch ra 2 trường hợp ngoại lệ, vẫn tính là thu tiền của công chúng. Một là lúc thu tiền từ bạn bè, nhân viên mà biết rõ họ đang thay mình thu tiền của người lạ, nhưng vẫn làm lơ. Hai là để thu tiền, cố tình đưa người ngoài vào làm nhân viên rồi mới thu tiền của họ. Lằn ranh chịu án có 3 vạch, trúng 1 vạch là tính: thu tiền từ 100 vạn nhân dân tệ trở lên, thu của từ 150 người trở lên, hoặc khiến người ta lỗ thẳng từ 50 vạn nhân dân tệ trở lên. Thu từ 500 vạn nhân dân tệ trở lên, từ 500 người trở lên, hoặc làm người ta lỗ từ 250 vạn nhân dân tệ trở lên, vào khung 3 đến 10 năm. Số tiền được tính theo tổng toàn bộ số tiền thu vào. Nếu tiền dùng chủ yếu vào sản xuất kinh doanh bình thường, trước khi khởi tố có thể trả lại toàn bộ số tiền đã thu, thì có thể được miễn xử phạt hình sự. Tình tiết rất nhẹ, nguy hại không lớn thì không xử lý như tội phạm. Nếu chưa đến mức chịu án thì còn có xử phạt hành chính. Bộ phận xử lý tập trung vốn trái pháp luật của địa phương sẽ phạt tiền bằng 20% đến 1 lần số tiền tập trung được. Với việc tập trung vốn của đơn vị, người đại diện theo pháp luật và người chịu trách nhiệm trực tiếp sẽ bị "cảnh cáo, phạt tiền từ 50 vạn đến 500 vạn nhân dân tệ" (cả nước TQ, giải thích tư pháp áp dụng từ ngày 1/3/2022)