45 Đừng bỏ tiền mua Bitcoin, Tether và các loại tiền ảo tương tự, người khác rủ cùng đầu tư cũng đừng theo: giao dịch không được pháp luật bảo vệ, lỗ rồi kiện cũng không đòi lại được
Ở Trung Quốc, tiền ảo không được công nhận là tiền, nên giao dịch mua có thể bị tuyên vô hiệu, lỗ là tự chịu. Một người bỏ ra khoảng 448.000 nhân dân tệ mua Tether của người khác, không rút được tiền, kiện đòi thì tòa bác. Bị trộm tiền ảo là chuyện khác, kẻ trộm bị xử tội trộm cắp, phạt tù 7 năm.
Xem chi tiết
- Chi phí
Không tốn tiền. Bạn không mua tiền ảo, không vào các nhóm tiền ảo có người "dẫn lệnh" hứa "chắc lãi". Cái giá là lúc giá tiền ảo tăng, bạn không kiếm được.
- Lợi ích
Tháng 2/2026, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc cùng bảy cơ quan khác ban hành thông báo số 42 năm 2026. Thông báo ghi rõ các loại tiền ảo như Bitcoin, Ether, Tether "không có tính pháp định thanh toán, không nên và không thể lưu hành trên thị trường như tiền tệ", nghĩa là không ai bị buộc phải nhận nó để trả nợ. Đổi nhân dân tệ lấy tiền ảo, đổi tiền ảo lấy tiền ảo, phát hành tiền ảo để huy động vốn đều là hoạt động tài chính trái phép, "đều bị nghiêm cấm". Tổ chức nước ngoài cũng không được cung cấp loại dịch vụ này cho người ở Trung Quốc. Về phần đầu tư cá nhân, nguyên văn thông báo gồm hai vế nối bằng dấu phẩy: "bất kỳ tổ chức hay cá nhân nào đầu tư tiền ảo, token tài sản thế giới thực và các sản phẩm tài chính liên quan, nếu trái với trật tự công cộng và thuần phong mỹ tục, thì hành vi pháp lý dân sự liên quan vô hiệu" và "tổn thất phát sinh do đó do chính họ tự chịu". Thông báo số 237 năm 2021 đồng thời bị bãi bỏ, nhưng nội dung này vẫn được giữ trong thông báo mới. Án tòa: một người họ Thang, từ tháng 2/2018 đến tháng 7/2019, mua Tether của hai người tự xưng là thương gia trên sàn, trả khoảng 44,8 vạn nhân dân tệ (giá trị chuẩn 448.000). Sau đó ông không rút được tiền ra khỏi sàn và cũng không đăng nhập được. Ông kiện đòi lại số tiền này. Tòa cho rằng việc dùng nhân dân tệ đổi lấy tiền ảo là hành vi đầu tư vô hiệu, tổn thất do ông tự chịu, nên bác đơn kiện, phúc thẩm giữ nguyên (Nghi Hưng, Giang Tô, công bố tháng 3/2025). Bị trộm là chuyện khác: có người bị "hacker" trộm tiền ảo trong tài khoản trị giá hơn 400 vạn nhân dân tệ, một kẻ trộm bị kết tội trộm cắp, phạt tù 7 năm, phạt 20.000 nhân dân tệ (Trịnh Châu, Hà Nam)
- Mức chứng cứ
A
- Nguồn
中国人民银行、国家发展改革委、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、金融监管总局、中国证监会、国家外汇局 (2026). 关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知（银发〔2026〕42 号，第一、十九条）. https://www.csrc.gov.cn/csrc/c100028/c7614318/content.shtml（中国证监会发布）；宜兴市人民法院 (2025). 投资虚拟货币受损 风险责任自行承担. https://yx.wxfy.gov.cn/article/detail/2025/09/id/8970543.shtml；【新时代检察好故事】偷了虚拟币 被判盗窃罪 (2024). https://www.yw.gov.cn/art/2024/2/2/art_1229143073_59471301.html（义乌市人民政府网转载）；人民法院报 (2024). 非法窃取虚拟货币行为的刑法定性. http://www.sdcourt.gov.cn/jningzcfy/386500/386502/31441533/index.html（邹城市人民法院网转载）；Federal Bureau of Investigation (2022). Scammers Target and Exploit Owners of Cryptocurrencies in Liquidity Mining Scam (Alert Number I-072122-PSA). https://www.ic3.gov/PSA/2022/PSA220721
- Ghi chú
Chỉ tham khảo TQ: Câu "tổn thất tự chịu" áp dụng cho tranh chấp tiền giữa bạn với người bán tiền ảo hay người dẫn lệnh. Tòa không giúp bạn đòi lại tiền đầu tư, nên đừng trông chờ vào việc kiện sau. Bị trộm hay bị lừa lấy mất là vụ hình sự, bạn vẫn báo công an. Người đã có tiền ảo còn phải đề phòng bị quét mã trộm tiền. Ở Liên Thủy, Giang Tô, có người gặp mặt đối phương và quét một mã, khoảng 5,7 vạn đồng Tether trong ví bị chuyển đi. Số tiền ảo này trị giá khoảng 39,4 vạn nhân dân tệ (giá trị chuẩn 393.665,461434), và Báo Tòa án Nhân dân đăng bài cho rằng phải xử theo tội trộm cắp. Năm 2022, Cục Điều tra Liên bang Mỹ cảnh báo một thủ đoạn tương tự: ví hiện ra một chuỗi quyền, bạn bấm đồng ý là đối phương chuyển được tiền ảo của bạn không giới hạn số lượng. Cách phòng của họ là không kết nối ví với trang web bạn không chắc, và định kỳ dùng công cụ tra cứu ủy quyền của bên thứ ba để xem ví đã cấp cho những trang web nào quyền chuyển tiền ảo. Việc dùng thẻ ngân hàng của mình thu tiền, mua tiền ảo hay chuyển tiền ảo hộ người khác là chuyện khác, có thể bị tù, xem phần 9, mục 5 ("việc làm thêm" đòi bạn dùng thẻ của mình thu tiền). Cách nhận ra "đầu tư" hứa lợi cao, xem mục 6 (thấy "lợi nhuận cao" "bảo đảm vốn" "chắc lãi" thì tránh ngay). Kênh hợp pháp để mua tài sản nước ngoài, xem mục 38 (mua tài sản nước ngoài kiểu cổ phiếu Mỹ, đi qua quỹ QDII hoặc cổ phiếu thông Hồng Kông). Đây không phải lời khuyên đầu tư.